In parole semplici — Una recovery scam colpisce chi ha già subito una perdita. Un falso avvocato, investigatore, hacker o funzionario promette di recuperare il denaro, ma chiede prima una commissione, dati finanziari o accesso al wallet.
Il contatto può sembrare credibile perché cita importi, piattaforme e date reali. Queste informazioni possono provenire dagli autori della prima frode, da liste di vittime scambiate fra criminali o da dati pubblicati durante una richiesta d'aiuto.
Come nasce la seconda perdita
Il presunto recuperatore comunica che i fondi sono stati localizzati, che esiste una pratica giudiziaria o che un'autorità ha già approvato il rimborso. Per procedere richiede una tassa, una cauzione, un «bond assicurativo», un nuovo wallet o la chiave privata. Se il primo pagamento arriva, compaiono altre spese e scadenze urgenti.
Documenti, loghi, numeri di pratica e perfino nomi di autorità reali possono essere copiati. Un recapito fornito nello stesso messaggio non verifica chi lo ha inviato.
Verificare senza affidarsi al contatto
Non inviare denaro, documenti, password, codici di autenticazione o chiavi private a chi promette un recupero inatteso. Cerca autonomamente il recapito dell'autorità, dell'intermediario, della banca o dello studio professionale e chiedi conferma attraverso quel canale. Un ente pubblico non garantisce il rimborso e non richiede criptovalute o credenziali per sbloccarlo.
Una parcella professionale non dimostra da sola una frode: il segnale nasce dalla combinazione di contatto non richiesto, identità non verificabile, recupero garantito e pagamento anticipato destinato a un soggetto opaco. Un servizio legittimo definisce incarico, costi e limiti senza promettere un esito certo.
Conserva il messaggio originale, le intestazioni email, i numeri, gli indirizzi dei wallet e le ricevute. Segnala direttamente alle autorità competenti e al fornitore del pagamento. Nessuna procedura assicura che i fondi possano essere recuperati.
Fonti
- CFTC — Recovering From Fraud — Spiega la vulnerabilità successiva alla prima frode e le forme tipiche della recovery fraud.
- Federal Trade Commission — Refund and Recovery Scams — Descrive anticipi, impersonificazione e richieste di dati personali o finanziari.
Collegamenti
Anti-scam · Red flags · Due diligence · Frode basata sulla fiducia