A quién sirve — A quien está por abrir una cuenta, pagar un curso o copiar señales — y quiere evitar fiarse solo de capturas de pantalla, PDF o promesas en Telegram.
La due diligence (verificación preliminar) es el control sistemático antes de confiar capital o datos personales: licencias del broker, historial verificable, costes ocultos, equipo y reseñas independientes. Nadie merece confianza ciega — ni siquiera influencers o «mentores» con P&L sin auditar.
En palabras sencillas — Verifica en la web del regulador (CNMV, FCA, SEC, ASIC), no en el PDF del broker. Si no puedes verificarlo, no depositas.
Checklist operativa
| Comprobación | Qué hacer |
|---|---|
| Licencia | Busca el número en la web del regulador, no solo en la del broker |
| Historial | Auditorías, extractos de broker — no capturas de Telegram |
| Costes | Spread, comisiones, retiradas, cláusulas overnight |
| Transparencia | Empresa, sede, contactos verificables |
| Presión |
Due diligence vs marketing
| Señal sana | Señal a verificar |
|---|---|
| Licencia pública y verificable | Solo logo de «regulado» sin número |
| Drawdown histórico mostrado | Solo equity curve sin pérdidas |
| Costes en documentación oficial | «Cero comisiones» sin detalle |
| Tiempo para decidir | Urgencia artificial |
Error típico — Depositar «para probar con poco» en un broker no verificado — recuperar el capital de operadores no regulados suele ser imposible.
Ejemplo — Un broker promete apalancamiento 1:500 y bono del 100%: buscas el número de licencia en CNMV/FCA — no aparece. Stop: ningún depósito, sin importar lo «bajo» que sea el mínimo.
Ficha resumen
- Regla: verificación independiente antes de arriesgar capital.
- Fuente: regulador oficial, no material de marketing.
- Hub: Anti-scam.